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新人投资者适合定投美股指数基金吗?

更新时间:2021-03-25 17:28:09 编辑:美股股指期货 浏览:155

新人投资者适合定投美股指数基金吗?以美国市场为例,美国第二大基金公司先锋集团公布了一份统计数据。从1963年到1997年的35年间,超过3/4的活跃基金表现不如标准普尔500指数指数。更新后的数据显示,指数基金的表现仍然可以击败70%的活跃股票基金。

原因二:指数基金仓位高,波动大。

一般情况下,指数基金维持90%-95%的高位,明显高于积极管理的部分股票基金。

这样,在熊市中,指数基金往往跌得很深,净值迅速下跌,定投可以捡更多便宜的筹码;当牛市到来时,指数基金可以依靠高位的优势,净值大幅上涨,可以提供更高的回报。

原因三:基金经理的主动管理频繁且不稳定。

据统计,国内股票型基金平均每1.5年更换一次基金经理;近十年来,99%的股票基金更换了基金经理。如此频繁的更换,不容易保持稳定的质量。

(2)定投如何选择指数基金?

根据上述筛选标准,创业板指数基金是一个良好的固定投资目标,有数据为证:

1.长期回报更高。

创业板指数上市以来的表现,可以算是对各种指数的彻底胜利。

2.波动更大。

截至2016年3月24日,各指数近五年的年化波动率如下表所示,无任何悬念,创业板指数波动率较大。

3.质量更有保障。

创业板是新兴产业的代表,有很大的成长空间。而且创业板每季度调整一次成份股,远高于其他大盘指数半年甚至一年的调整频率。这就保证了留在创业板的企业永远保持“尖子生”的特点,也保证了创业板指数基金的质量。

基金组合的固定投资。

偏股型基金和混合型基金是比较常规的定投标的,也符合市场上普遍的定投认知。至于这类基金组合的定投,是一个比较新的概念,发现和挑战更有乐趣。

新人投资者适合定投美股指数基金吗?

(一)为什么要做基金投资组合。

现代投资组合理论证明,当投资组合中的资产类别之间相关性很小时,在保持原有预期收益的同时,风险会大大降低。这就是大家熟悉的一句话“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。

(二)如何建立作品集。

1.资产配置。

基金组合中各类资产的相关性越低越好,这样可以分散风险,保证收益。

通过筛选市场上的各种资产,可以选择以下四类资产进行固定投资,它们的结合既能保护收益,又能很好地降低风险:

大公司股票:上证50指数。

中小公司股票:创业板指数。

债券:表现稳健的债券基金。

美股:美股指数基金,如广发纳斯达克100基金。

2.确定比例。

建立基金组合后,需要确定组合的比例。同样的组合,不同的比例,会带来不同的预期收益和风险。所以要根据每个人的情况,根据自己的风险承受能力和收益,制定出符合自己要求的组合比例,通常是由专业平台通过算法计算出来的。

3.及时调整位置。

基金定投一个很重要的原则就是获利。

获利点没有统一的价值,这取决于当时的市场环境、固定投资目标的净值趋势和波动性,以及投资者的风险承受能力和收益预期。

一般来说,将市场无风险利率设定在3-5倍比较合适。目前,市场上的无风险利率约为3%,因此相应的获利回吐为10%-15%。当市场波动较大或定投标的波动较大时,可适当增加获利点的设置。因此,投资者应该在实际投资中不断探索合适的投资模型和最优参数。

这个总结。

对于基金的定投目标,虽然市场上对定投指数基金和定投基金组合有不同的做法,但有一些共同点:

1.长期固定投资,要选择指数基金,长期收益表现好;

2.一个好的投资组合也会包括创业板指数。

至于是选择创业板基金定投还是选择自建基金组合,则是见仁见智。根据目前的数据,这两种选择都可以给投资者带来持续的正回报。坚持定投很重要,不需要太在意空头涨跌。固定投资是一朵拥抱时间的玫瑰。经过漫长的等待,你可以看到令人惊叹的盛开。